Vadeli Mevduat ve Yatırımlar

Ne işe yarar

Firmanın nakdini değerlendirdiği yatırımları üç sekmede tutar: Vadeli mevduatlar (faiz, stopaj ve vade sonu hesapları), Menkul kıymetler ve fonlar (hisse, tahvil/bono, fon) ve Altın ve kıymetli madenler. Her işlem banka hesabına ve muhasebe kaydına dengeli fişle yansır; hesapta kullanılan oran ve kurallar kayıtla birlikte saklanır.

Bu ekran yalnız KKTC firma/şubeleri içindir. KKTC şubesi olmayan firmada ekran açılmaz; başka ülkenin şubesiyle işlem yapılırsa “Yatırım araçları yalnız KKTC şubelerinde kullanılır.” mesajı çıkar.

Kimler kullanır

Finans müdürü ve muhasebe personeli. Yetki Roller ekranındaki Kasa & Banka sayfasından verilir: Görüntüle (ekran), Ekle (mevduat açma, vade sonu, alım-satım), Onayla (kıst faiz tahakkuku, dönem sonu değerleme).

Ön koşullar

• Aktif firma seçili olmalı; firmanın KKTC şubesi bulunmalı.
• Mevduat için bir Banka hesabı, alım-satım için TL kasa/banka hesabı tanımlı olmalı: Kasa/Banka.
• Hesap planında ilgili roller (mevduat, menkul kıymet, kıymetli maden, faiz geliri, stopaj alacağı, kur farkı vb.) eşlenmiş olmalı; eksikse “Hesap planında gerekli muhasebe rolleri eşlenmemiş: …” çıkar (Hesap Planı).
• Parametreler: Ayarlar › Parametreler › Finans › Yatırım araçları (stopaj, gün esası, değerleme) içinde işlem tarihini kapsayan, kaynaklı ve teyitli tarihli satırlar olmalı (stopaj oranları, vade eşiği, gün esası, yuvarlama, değerleme kuralı). Satır yoksa işlem durur (Yatırım araçları parametresi).

Adım adım

1. Vadeli Mevduat ve Yatırımlar ekranını açın. Üstteki Yatırım araçları (stopaj, gün esası, değerleme) bağlantısı parametre ekranına götürür.

   

2. İlgili sekmeyi seçin ve işlemi yapın:

Sekme	Ne yapılır
Vadeli mevduatlar	Mevduat açma, kıst faiz tahakkuku, vade sonu kapama, temdit
Menkul kıymetler ve fonlar	Kıymet tanımı, alış, satış, kupon faizi, dönem sonu değerleme
Altın ve kıymetli madenler	Maden hesabı tanımı, alış, satış, dönem sonu değerleme

Çok döviz (USD, EUR, GBP)

Yalnız vadeli mevduat dövizli olabilir: mevduatın dövizi, bağlı vadesiz banka hesabının dövizidir (TL, USD, EUR veya GBP). Açılışta ve vade sonunda TL kuru elle girilir (döviz için 1 kabul edilmez); dönem sonu kıst faiz tahakkukunda ise ilgili günün teyitli kuru kullanılır. Teyitli kur yoksa tahakkuk durur: “Geçerli TL kuru yok (döviz işlemde gerçek kur girin; dönem sonu için teyitli kur gerekir).” Kuru Döviz Kurları ekranından tanımlayın. Açık dövizli mevduat anaparası dönem sonunda Kur Değerleme ekranında da değerlenir. Menkul kıymet ve kıymetli maden alım-satımları yalnız TL hesapla yapılır.

Alanlar

Alanlar sekme sayfalarında anlatılır.

Sık hatalar ve mesajları

Ekranda gördüğünüz mesaj	Anlamı / ne yapmalı
“Bu işlem için Kasa/Banka yetkiniz yok.”	Roller ekranında Kasa & Banka için gerekli yetkiyi isteyin.
“Yatırım araçları yalnız KKTC şubelerinde kullanılır.”	İşlem KKTC şubesinde yapılmalı.
”… tarihi için ’…’ parametresinin tek, kaynaklı ve teyitli satırı yok. Ayarlar › Parametreler › Finans › Yatırım araçları alanını kontrol edin.”	Parametre ekranında o tarihi kapsayan tek, kaynaklı, teyitli satır ekleyin.
“Yatırım işlemi tamamlanamadı.”	Beklenmeyen bir engel çıktı; bakiye, dönem ve yetkileri kontrol edip yenileyin.

İlgili sayfalar

• Kasa / Banka
• Kur Değerleme
• Yatırım araçları (parametre)